Dicembre con doppio regalo per i risparmiatori che hanno in portafoglio alcuni BTP Valore che proprio nel mese in questione saranno alle prese con lo stacco della cedola periodica. Si tratta, nello specifico, del BTP Valore ISIN IT0005547408 e del BTP Valore ISIN IT0005583486. Il primo remunererà gli investitori il prossimo 13 dicembre mentre il secondo lo farà ancora prima: giovedì 5 dicembre. Per i risparmiatori che hanno sottoscritto entrambi questi titoli nel corso dell’emissione MEF il pagamento della cedola significherà reddito passivo con in più la possibilità di tenere aperta la porta al premio fedeltà extra previsto per chi mantiene i titoli fino alla scadenza. Solo incasso della cedola senza premio fedeltà finale per chi invece ha comprato uno o entrambi questi BTP Valore sul MOT da altri privati dopo l’emissione MEF.
I due appuntamenti con lo stacco della cedola saranno gli unici riguardanti questo titolo retail per il mese di dicembre. Non sono infatti previste emissioni di BTP Valore per fine anno e quindi se ne riparlerà nella migliore delle ipotesi nel 2025 sempre se il collocamento di questo tipo di BTP retail venga contemplato dal piano di emissione di titoli di stato per il nuovo anno che il MEF è solito pubblicare nell’ultima decade di dicembre.
BTP Valore ISIN IT0005583486: cedola in stacco il 5 dicembre 2024
Sarà il titolo denominato Btp Valore Sc Mz30 Eur a staccare la cedola il prossimo 5 dicembre 2024. Per il titolo è la terza cedola trimestrale dopo le prime due scattate a tre mesi di distanza tra loro a partire dal 5 marzo 2024, giorno di quotazione del titolo sul MOT.
Il BTP Valore marzo 2030, rispetto alla sua famiglia di appartenenza, ha sempre suscitato un surplus di appeal e il motivo è molto semplice: stacca la cedola ogni tre mesi. La cedola lorda che verrà staccata il 5 dicembre è pari allo 0,8125% vale a dire un quarto del tasso cedolare annuo pari al 3,25%. Questo BTP Valore si basa sul meccanismo step-up con tasso cedolare fisso per i primi 3 anni e poi in rialzo al 4% per gli altri 3 anni di durata residua. Per gli investitori che hanno comprato il BTP Valore in fase di collocamento è previsto anche un premio fedeltà finali pari allo 0,7% del capitale investito.
Le caratteristiche della cedola del BTP Valore marzo 2030 in stacco il 5 dicembre prossimo sono:
- ammontare lordo: 8,125€ sul lotto minimo di 1.000€
- ammontare netto: 7,11€ sul lotto minimo di 1.000€
- ritorno complessivo delle prime tre cedole (lordo): 24,375€
- ritorno complessivo delle prime tre cedole (netto): 21,33€
Mentre queste sono le indicazioni di riferimento del titolo alla data del 3 dicembre 2024:
- Prezzo sul secondario: 103,42€ (sopra la pari)
- Prezzo massimo annuo: 103,53€
- Presso minimo annuo: 99,27€
- Rendimento effettivo a scadenza lordo: 3%
- Rendimento effettivo a scadenza netto: 2,54%
- Data di stacco della prossima cedola: 5 marzo 2025
Il BTP Valore marzo 2030 viaggia sui massimi mentre si avvicina allo stacco della terza cedola.
BTP Valore ISIN IT0005547408: cedola in stacco il 13 dicembre 2024
Alcuni giorni di calma e poi sarà la volta del BTP Valore Btp Valore Gn27 Eur. In questo caso ad essere staccata sarà la quarta cedola semestrale dopo che la prima era stata remunerata ai sottoscrittori lo scorso 13 giugno 2024. Il titolo ha scadenza 13 giugno 2027. La cedola lorda che sarà staccata il 13 dicembre prossimo sarà pari all’1,625% ossia metà del tasso cedolare lordo del 3,25% che questo titolo retail paga nei primi 2 anni di durata del titolo (successivamente per il terzo e il quarto anno -quindi 4 cedole semestrali in tutto) il tasso annuo sale al 4%. Chi ha comprato il BTP Valore scadenza 13 giugno 2027 direttamente in fase di collocamento c’è in più il premio fedeltà extra dello 0,5% sul capitale investito portando il titolo a scadenza.
Le caratteristiche della cedola del BTP Valore giugno 2027 in stacco il 13 dicembre prossimo sono:
- ammontare lordo: 16,25€ sul lotto minimo di 1.000€
- ammontare netto: 14,22€ sul lotto minimo di 1.000€
- ritorno complessivo delle prime 4 cedole (lordo): 65€
- ritorno complessivo delle prime 4 cedole (netto): 56,87€
E quindi le indicazioni di riferimento del titolo alla data del 3 dicembre 2024:
- Prezzo sul secondario: 102,96€ (sopra la pari)
- Prezzo massimo annuo: 103,20€
- Presso minimo annuo: 100,01€
- Rendimento effettivo a scadenza lordo: 2,62%
- Rendimento effettivo a scadenza netto: 2,14%
- Data di stacco della prossima cedola: 13 giugno 2025
Il BTP Valore giugno 2027 nel 2024 ha sempre quotato sopra alla pari.
Come si può vedere raffrontando i rendimenti dei due BTP Valore che staccano la cedola a dicembre 2024, a rendere di più a scadenza è il primo titolo, l’ISIN IT0005583486.
