E’ possibile fare trading di CFD con il broker XTB? A porci questa domanda sono stati alcuni investitori che utilizzano questo broker europeo per altre sua funzionalità a partire dalla possibilità di creare piani di accumulo di capitale con gli ETF. In effetti un broker che consente di fare PAC sugli ETF e ci aggiungiamo pure che permette di ricevere interessi passivi sulle somme non investite con i Contratti per Differenza potrebbe centrare poco. La realtà, però, è opposta: XTB è in primo luogo un broker CFD. Lo è sempre stato anzi, andando a dare una sbirciata all’evoluzione di questo operatore oramai presente sul mercato da ben 20 anni, XTB nasce proprio come broker per il trading online con i CFD.
Ovviamente in due decenni il contesto è cambiato, la normativa di riferimento ha subito delle modifiche in senso favorevole al trader e quindi anche XTB si è evoluto. In particolare il broker ha incrementato il numero dei mercati disponibili, reso accessibile il trading a tutti eliminando il deposito minimo richiesto, abbassato gli spread e in molto casi azzerato le commissioni. Risultato sono gli oltre 1 milione i clienti che nel 2025 XTB può vantare.
In questa analisi focalizzeremo l’attenzione esclusivamente sui CFD XTB spiegando in primo luogo come funzionano per poi analizzare i costi applicati e i vantaggi che essi presentano. Infine spiegheremo come fare trading con i CFD di XTB garantendosi la migliore esperienza possibile grazie all’utilizzo dei tanti strumenti messi a disposizione dall’esclusiva piattaforma proprietaria del broker, la xStation 5.
Indice
Caratteristiche dei CFD di XTB
Già sai come funzionano i CFD e come fare trading con i CFD? Nella tabella riassuntiva in basso abbiamo raccolto tutte le caratteristiche principali dei CFD di XTB in modo tale da permetterti subito di conoscere lo strumento e magari confrontarlo con la proposta di altri broker per poter fare le tue valutazioni. Puoi anche usare il conto demo gratuito per “testare” queste caratteristiche.
Ecco nel dettaglio le singole voci.
| Caratteristica | Descrizione |
|---|---|
| Strumenti disponibili | Forex, Azioni, Indici, Materie Prime, Criptovalute, ETF |
| Piattaforme di trading | xStation 5 (Desktop, Web, Mobile) |
| Leva finanziaria | Fino a 1:30 per clienti retail (fino a 1:500 clienti professionali) |
| Commissioni | ZERO su CFD Forex, Indici , Materie Prime, Azioni, ETF e Crypto |
| Spread | Molto bassi da 0.00008 (in base allo strumento negoziato) |
| Swap (Overnight Fee) | Costo di mantenimento delle posizioni aperte oltre l’orario di trading |
| Ordini disponibili | Market, Limit, Stop, Stop-Loss, Take-Profit, Trailing Stop |
| Margin Call e Stop Out | Margin Call al 100%, Stop Out al 50% |
| Protezione saldo negativo | Sì, non puoi perdere più di quanto hai depositato |
| Possibilità di operare Long/Short | Sì, puoi comprare (long) o vendere (short) |
| Strumenti di analisi | Indicatori tecnici, grafici avanzati, calendario economico, news |
| Regolamentazione | Regolato da CySEC, FCA, KNF, CNMV |
| Conto demo | Fino a 100.000€ di fondi virtuali per testare la piattaforma |
| Deposito minimo | Nessun deposito minimo richiesto per aprire un conto |
| Metodi di deposito | Bonifico bancario, carta di credito, PayPal, Skrill, Neteller |
| Assistenza clienti | 24/5 via chat, email, telefono |
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 74% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuti se comprende il funzionamento dei CFD e se può permettersi di correre questo alto rischio di perdere il Suo denaro.
Come funzionano i CFD di XTB
I CFD non sono un’esclusiva di XTB ma sono uno strumento di investimento che in quanto tale ha delle caratteristiche ben precise a partire dalla possibilità di speculare sui movimenti di prezzo di vari asset senza possederli realmente e quindi con la possibilità di operare sia al rialzo (long trading) che al ribasso (short trading).
Non essendo quotati su mercati regolamentati i CFD si configurano come un contratto tra il trader e il broker scelto. E’ qui che entra in gioco XTB. Il broker opera come controparte in qualità di market maker, come del resto quasi sempre avviene con questo tipo di strumenti, ma in più agisce anche come agenzia inviando in modo automatico tutte le negoziazioni alla società madre che opera come fornitore di liquidità. Risultato di questo mix è che tutte le negoziazioni inviate sono eseguite immediatamente e in modo automatico senza interventi sul desk di negoziazione.
Il modello di business sui CFD di XTB è quindi di tipo combinato e ciò consente al broker di proporsi sul mercato con condizioni molto competitive. La prevalenza della dimensione market maker rispetto a quella di agenzia, dipende dal mercato su cui il trader opera. Per i CFD di valute (FX), indici e commodities, XTB è parte delle transazioni con partner esterni (quindi market maker) mentre per i CFD su azioni, ETF e materie prime, XTB agisce in modo diretto su sistemi di trading alternativi non configurandosi come market maker classico.
A prescindere da questa distinzione, è sempre possibile l’uso della leva che è caratterista fondante dei CFD stessi. Con XTB la leva massima può arrivare fino a 1:30 nel caso del forex per poi ridursi sulle altre asset-class.
I lettori perdoneranno se siamo scesi nel tecnico ma capire che tipo di broker è XTB significa comprendere anche come funzionano i CFD proposti.
A prescindere dal mercato sottostante, tutti gli strumenti CFD presenti su XTB sono negoziati sull’esclusiva piattaforma xStation5 che il broker mette gratuitamente a disposizione dei suoi clienti. Per fare trading con i CFD usando XTB è necessario scaricare questa piattaforma (ecco la pagina ufficiale). Non è possibile usare le classiche MetaTrader4 o MetaTrader5 che si trovano spesso su tanti broker (ovviamente quelli che le supportano).
Le guide per approfondire i concetti di questo paragrafo:
CFD XTB: spread, costi e commissioni applicate
Tutti i CFD, a prescindere dal broker, hanno una leva massima imposta dall’ESMA oltre alla quale non si può andare e caratteristiche strutturali simili. In questo contesto il discrimine diventano i costi, le commissioni e gli spread applicati.
Nel caso dei CFD di XTB, commissioni legate all’attività di trading non ce ne sono. Di certo erano presenti anni e anni fa ma, come detto in precedenza, il broker è cresciuto tanto rendendo molto concorrenziale la sua proposta. Zero commissioni su oltre 7500 strumenti finanziari basati sui CFD su (sottostanti forex, materie prime, indici, crypto, azioni, ETF) è un bel biglietto da visita.
Ma se non ci sono commissioni, allora come fa a guadagnare il broker? La trasparenza in casa XTB è massima e infatti è lo stesso operatore ad ammettere che la principale fonte di profitto è rappresentata dallo spread della transazione vale a dire dalla differenza tra i prezzi bid e ask. Lo spread varia in basa alla classe di asset. Più basso è, minori sono i costi del trade e quindi il costo che il trader sostiene. Viceversa più alto è lo spread, maggiore è il costo dell’operazione. XTB riporta i valori generali dello spread sul proprio sito ufficiale ma soprattutto, a garanzia di massima affidabilità, consente sempre di calcolare gli spread real time ricorrendo al comodo calcolatore di spread integrato nella piattaforma xStation5. Per prendere confidenza con lo strumento è sufficiente aprire un conto demo gratuito dal sito ufficiale.
Abbiamo visto i costi legati al trading, gli spread dei CFD non restano che le commissioni generali. Anche su questo la proposta è molto competitiva:
- apertura e mantenimento del conto sono gratuiti a prescindere dal saldo
- i depositi sono gratuiti
- i prelievi sono i 100€ sono gratuiti
- nessuna commissione di conversione valutaria
- non c’è alcun deposito minimo diversamente da quello che accade con altri broker anche rinomati.
Le uniche commissioni generali sono:
- i 10€ che scattano se il conto resta inattivo per 365 giorni di fila o se non ci sono depositi negli ultimi tre mesi (commissione di inattività volta a scoraggiare la passività).
- le commissioni overnight che scattano per tenere aperta la posizione oltre l’orario di mercato. XTB potrebbe caricare al trader dei punti swap legati allo strumento tradato
Tutti i broker CFD prevedono commissioni per il trading overnight poichè esse sono insite nella struttura stessa dei contratti per differenza. Ad onor di cronaca va invece ammesso che non tutti i broker caricano commissioni di inattività, XTB si.
La buona notizia è che entrambe le commissioni possono essere evitate senza problemi:
- considerato XTB remunera le somme non investite, è da sciocchi cadere nel pagamento di questo “balzello” quando effettuare un deposito anche senza poi investire significa ricevere reddito passivo (maggiori informazioni qui). Quindi ammesso che un trader non voglia investire, depositare è sempre conveniente (a prescindere dalle 10€ di mantenimento)
- per evitare il carico dei punti swap è sufficiente seguire l’orario di scambi e chiudere le posizioni al termine dell’orario regolare o far scattare strumenti di protezione come stop loss e take profit. Fondamentalmente si tratta di rispettare la natura stessa del trading CFD che NON è quella di investimento di lungo termine ma di strumento speculativo per cavalcare, con la leva, i movimenti di prezzo di un asset.
Come fare trading con i CFD di XTB
Tutto chiaro fin qui?
Allora è tempo di procedere: come fare trading di CFD con XTB?
Tutto avviene sulla piattaforma xStation5. Quindi è necessario avere un account registrato che può essere demo se l’obiettivo è fare pratica e quindi guadagni e perdite sono fittizi, oppure reale se l’intenzione è fare trading realmente con i CFD e quindi guadagni e perdite saranno reali. Per semplicità ecco le pagine di registrazione/accesso ai due tipi di conto:
| 👉🏻Conto demo XTB | gratuito, attivazione in pochi minuti |
| 👉🏻Conto reale XTB | necessaria registrazione completa, autenticazione e deposito |
Una volta registrato è tutto pronto. Ecco come operare in 6 step
🔹 1. Download della piattaforma di trading
XTB utilizza xStation 5, disponibile in 3 versioni:
- Web (browser)
- Desktop (PC/Mac)
- Mobile (app iOS/Android)
Accedi con le credenziali del tuo account.
🔹 2. Scelta del mercato su cui fare trading
XTB offre CFD su vari asset:
- Forex (EUR/USD, GBP/USD, ecc.)
- Indici (S&P 500, DAX, FTSE 100)
- Azioni (Tesla, Apple, Amazon)
- Materie prime (oro, petrolio, gas naturale)
- Criptovalute (Bitcoin, Ethereum)
📌 Suggerimento: usa il calendario economico di XTB per seguire le notizie di mercato
🔹 3. Analisi del mercato
Per prendere decisioni informate, è bene usare in profondità tutti gli strumenti di xStation 5 e quindi:
- Analisi tecnica: indicatori, trend, supporti e resistenze.
- Analisi fondamentale: notizie di mercato, dati macroeconomici.
- Grafici avanzati: per studiare i movimenti di prezzo.
🔹 4. Apertura della posizione (long o short)
Sulla piattaforma c’è in bella vista il pannello di ordine.
- Compra (Long) ➡ Se la previsione è per un rialzo del prezzo
- Vendi (Short) ➡ Se la previsione è per un calo del prezzo
📌 Suggerimento: Definisci sempre il tuo rischio prima di aprire una posizione.
🔹 5. Impostazione Stop-Loss e Take-Profit
Per gestire il rischio gli strumenti a disposizione sulla xStation5 di XTB sono:
- Stop-Loss (SL): chiude automaticamente la posizione se il prezzo raggiunge una perdita predefinita.
- Take-Profit (TP): chiude la posizione quando raggiungi un guadagno desiderato.
- Trailing Stop: sposta automaticamente lo Stop-Loss man mano che il mercato si muove a favore della tua posizione.
📌 Esempio pratico: acquisto CFD su azioni Tesla a 500$ e impostazione di uno Stop-Loss a 480$ e un Take-Profit a 520$. Se Tesla scende a 480$, la posizione si chiude in automatico limitando le perdite, se sale a 520$, chiudi in profitto senza dover monitorare costantemente.
🔹 6. Monitoraggio e chiusura della posizione
Ultimo step operativo:
- dalla sezione “Posizioni Aperte” si può controllare l’andamento del trade
- per chiudere manualmente è necessario cliccare su “Chiudi posizione”.
- se c’è impostato Stop-Loss/Take-Profit, il sistema chiuderà l’operazione automaticamente.
Esempio pratico di trading CFD su XTB
I 6 step indicati in precedenza sono troppo complessi da seguire? Ecco un esempio pratico di trading sui CFD petrolio con XTB usando gli strumenti di gestione del rischio. Ammettiamo di operare in modalità demo (gratuita), supponiamo che il prezzo del petrolio sia 80$ e che la stima sia per un rialzo.
- Si parte aprendo una posizione long (acquisto) con leva 1:10 e un capitale di 500€.
- Se il petrolio sale a 85$, il profitto sarà in base alla leva.
- Se invece scende a 75$, la perdita amplificata dalla leva.
- Ricorrendo a strumenti di gestione del rischio come gli stop loss e ammettendo di collocarlo a quota 78$ si ridurrà il rischio di perdere troppo a causa di un mercato contrario al trade (effetto negativo amplificato dalla leva).
4 dritte per la gestione del rischio e il miglioramento della strategia
Gli strumenti della gestione del rischio che XTB propone nella sua piattaforma xStation5 sono fondamentali per fare trading con i CFD. Essi però vanno integrati con il buonsenso che, a sua volta, è frutto dell’esperienza. Ecco quindi 4 dritte per migliorare la gestione del rischio quando si fa trading di CFD su XTB:
✔️ Mai usare troppa leva: essa amplifica sia i guadagni che le perdite!
✔️ Diversificare il portafoglio: non mettere tutto su un solo asset
✔️ Imparare con il conto demo: XTB offre un conto demo gratuito per esercitarsi
✔️ Seguire le notizie: i mercati possono essere influenzati da eventi economici, XTB dà molta importanza ai market mover.
Confronta XTB con gli altri ➡ Migliori broker CFD, la classifica ragionata
Vantaggi dei CFD di XTB: perchè scegliere questo broker?
Oramai sono tantissimi i broker che propongono il trading con i CFD. Sul mercato si affacciano spesso operatori con pochissimi anni di esperienza alle spalle che propongono condizioni troppo belle per essere vere. E infatti poi si paga a caro prezzo l’imprudenza di essersi affidati a broker CFD che spesso non sono neppure autorizzati.
Detto questo, cosa ha il trading CFD di XTB in più rispetto agli altri broker (ovviamente parliamo di quelli seri e autorizzati)?
Tanto per iniziare l’ampia gamma di mercati disponibili con un’unica piattaforma. E’ possibile fare trading su oltre 7000 strumenti finanziari.
I costi molto convenienti. Zero commissioni per il trading CFD su forex, indici, crypto, materie prime, azioni e indici. Inoltre spread ridotti e trasparenti.
La piattaforma di trading avanzata. xStation 5 è intuitiva e disponibile su Web, Desktop e Mobile. Inoltre offre tanti strumenti di analisi tecnica avanzata, grafici interattivi e indicatori personalizzabili. Non c’è nota MT4 ma oggi come oggi solo broker di un certo livello, come XTB, possono permettersi di essere presenti sul mercato del trading CFD unicamente con piattaforme proprietarie e senza le solite MT4/MT5.
L’assistenza clienti efficienti. Supporto 24/5 via chat, email e telefono. Sempre in italiano.
Insomma i CFD su XTB offrono flessibilità, accesso a diversi mercati, spread, costi e commissioni basse e una piattaforma avanzata. Ovviamente come tutti i CFD si tratta di strumenti che implicano un alto livello di rischio.
Altre guide su XTB
Ecco una lista di altre risorse su XTB che possono essere utili:
Questo scritto è redatto a solo scopo informativo e non si può considerare in alcun modo un’indicazione operativa.
Il sito web non garantisce la correttezza e non si assume la responsabilità sull’uso delle informazioni riportate.
Avviso di rischio XTB – Il trading è rischioso e potresti perdere parte o tutto il capitale investito. Le informazioni contenute in questi materiali di marketing hanno finalità puramente informative ed educative esclusivamente a scopo illustrativo e non rappresentano alcun tipo di consulenza finanziaria e/o raccomandazione di investimento. Chiunque agisca in base a queste informazioni lo fa interamente a proprio rischio.
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere rapidamente denaro a causa della leva. 74% di conti di investitori al dettaglio perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuta se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.
