Trade Republic: opinioni e recensione 2024, come funziona e costi reali

Oramai da tempo Trade Republic è molto conosciuta anche in Italia. Da quando la piattaforma digitale tedesca è sbarcata sul nostro Paese, l’incremento del suo appeal è stato costante. Grazie alla forza del brand, Trade Republic può vantare una quota di mercato considerevole in un settore molto competitivo.

In Italia Trade Republic viene scelta sia da chi decidere di investire in azioni, ETF, derivati, obbligazioni e criptovalute per la prima volta e sia da chi ha già alle spalle esperienza maturata con altri broker e magari sceglie di cambiare perchè attratto da uno dei vantaggi indiscutibili di Trade Republic: la possibilità di creare piani di accumulo senza costi di brokeraggio (non sono bassi, non ci sono proprio!).

Se stai leggendo questa guida è perchè sei alla ricerca di recensioni e opinioni su Trade Republic per capire come funziona questo broker e quali sono i suoi costi e le commissioni.

Siamo onesti: di recensioni Trade Republic ce ne sono tante ma solo in poche sono editate periodicamente riportando eventuali cambiamenti nell’offerta ma anche la presenza di nuovi servizi. Questa recensione che ti appresti a leggere è aggiornata a settembre 2024. Abbiamo atteso dopo l’estate per rivedere la guida su Trade Republic in modo tale da offrirti un’informazione più precisa possibile. Del resto il 2024 è il primo anno che vede Trade Republic vantare una licenza bancaria completa da parte della BCE. Un traguardo importante che rende il broker tedesco molto diverso da tutti gli altri, sicuramente il top per affidabilità e sicurezza avendo la licenza dell’EuroTower. E sempre negli ultimi mesi, per festeggiare il quinto compleanno, i 4 milioni di utenti attivi e i 35 miliardi di euro di asset in 17 paesi europei, Trade Republic ha lanciato una carta con premio Saveback dell’1% su ogni pagamento.

Questa recensione non ti aiuterà semplicemente a capire come funziona il broker ma ti guiderà nella registrazione in modo tale da non non commettere errori. Inoltre potrai capire come sfruttare l’ulteriore vantaggio che Trade Republic ha nuovamente messo a disposizione dei suoi clienti dopo un periodo di stop: gli interessi sulla liquidità non investita (adesso sono al 3,75%, tra i più alti del mercato).

Caratteristiche	Specifiche
? Denominazione	Trade Republic
? Regolamentazione	BaFin e Banca Centrale tedesca (Bundesbank)
? Strumenti e borse	Azioni frazionate, ETF frazionati, criptovalute, obbligazioni e derivati
? Commissioni	Nessuna commissione, solo 1 euro su ogni transazione
⌛ Deposito minimo	10 euro
? Piani di risparmio	oltre 4000 piani di risparmio
? Saveback su acquisti con carta	1% (carta senza commissioni)
? Interessi sulla liquidità	3,5%
⭐️ Registrazione	gratuita

Trade Republic recensioni: cosa è

Trade Republic è una banca digitale che può fornire al proprio cliente un’ampia gamma di diverse opzioni di investimento, a condizioni molto convenienti.

Alcuni numeri della piattaforma tedesca a settembre 2024:

• oltre 4 milioni di clienti
• oltre 35 miliardi di risorse
• presenza in 17 mercati
• supporto da investitori di livello mondiale come Sequoia, Accel, Founders Fund, TCV
• una delle poche piattaforme a permettere di comprare obbligazioni a partire da 1€ soltanto

L’elenco dei mercati e dei servizi offerti è in costante evoluzione come dimostra la recente apertura anche ai titoli di stato frazionati.

Di seguito analizzeremo quelli che sono i principali asset disponibili sulla piattaforma del broker. Ci temiamo a precisare che parliamo di asset reali e non di strumenti come ad esempio i rischiosi CFD.

I piani di accumulo Trade Republic

In primo luogo, Trade Republic permette di creare piani di accumulo automatizzati con pochi clic e con le massime personalizzazioni. Potrai dunque depositare sul tuo conto una somma di denaro periodica e destinarla automaticamente all’investimento su ETF e a quello su azioni, a seconda di quali siano le tue preferenze strategiche e di diversificazione del patrimonio.

Qualsiasi sia la tua opzione, il funzionamento dei piani di risparmio Trade Republic è davvero molto semplice:

1. Scegli il tuo piano di accumulo tra i migliaia disponibili sul sito ufficiale Trade Republic
2. Individua l’intervallo di investimento e le date di pagamento
3. Decidi quale importo depositare regolarmente e conferma con un clic
4. Usa l’app Trade Republic per controllare i piani di accumulo

Considerato che si tratta di un’app molto flessibile e di un servizio a misura di investitore, non stupisce che le condizioni di questo strumento siano davvero molto convenienti.

In particolare, puoi:

• Controllare i tuoi piani di accumulo all’interno di un’unica app integrata
• Aggiungere, aggiornare o cambiare i tuoi piani a seconda delle esigenze del momento o di quelle future
• Sospendere i piani e riprenderli in futuro.

Per quanto concerne i piani, Trade Republic mette a disposizione dei propri clienti più di 1.500 piani di investimento ETF e più di 2.500 piani di risparmio in azioni. Insomma, non avrai alcuna difficoltà nel trovare quello che cerchi anche perchè puoi iniziare a creare il tuo piano di risparmio con piccole somme.

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Vuoi saperne di più sui piani di accumulo? Fai un passo indietro con la teoria

• Come creare un PAC su ETF
• Piano accumulo capitale come funziona e costi. Guida per scegliere i migliori PAC

Azioni e ETF frazionati Trade Republic

Il secondo servizio fa riferimento alla possibilità di investire in oltre 9.500 azioni frazionate e 2.000 ETF frazionati. Si tratta di un investimento su un potenziale paniere molto vasto, tale da permettere a tutti i clienti di poter facilmente rispettare la loro strategia di trading, diversificando il portafoglio nel modo che riterranno più opportuno.

Oltre all’ampiezza di titoli finanziari richiesti, uno dei motivi che spinge molti investitori a passare a Trade Republic per l’effettuazione dei propri investimenti è legato – come vedremo – alla possibilità di investire a condizioni economiche molto concorrenziali.

Per saperne di più sull’investimento in azioni e ETF frazionati fai riferimento a queste guide:

• Come funzionano gli ETF frazionati
• Come investire in ETF e azioni frazionate con Trade Republic

Criptovalute Trade Republic

Il terzo tassello dell’offerta complessiva di Trade Republic è rappresentato dalla possibilità di investire tantissime criptovalute, dalle più conosciute (come Bitcoin e Ethereum) a quelle emergenti e apparentemente marginali, ma che potrebbero garantire importanti soddisfazioni alla clientela nel prossimo futuro a breve termine.

Anche in questo caso, uno dei motivi principali che permetterà a tutti gli investitori di eleggere Trade Republic come principale partner preferenziale per il proprio trading è legato all’aspetto commissionale. Sicuramente starai già pensando che va benissimo le commissioni basse, ma che garanzia di sicurezza aggiuntiva può dare Trade Republic visto che stiamo sempre parlando di un broker e non di un classico exchange dopo comprare e vendere crypto (alla Binance per intendersi)?

In realtà lo standard di sicurezza garantito da Trade Republic nel trading sulle criptovalute è massimo visto che è attiva una custodia regolamentata in Germania operante 24 ore su 24. In questo modo potrai investire in tutta tranquillità sulle tue criptovalute preferite a partire da solo 1 EURO.

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Obbligazioni Trade Republic

Tra le novità più recenti di Trade Republic c’è la possibilità di investire su oltre 500 obbligazioni societarie e statali liquide a partire da solo 1 EURO. Grazie all’inclusione dei bond nel lungo elenco degli asset disponibili, Trade Republic diventa l’unico broker a permette di investire in obbligazioni senza necessariamente dover avere 1.000 euro di capitale a disposizione (è questo il taglio minimo solitamente previsto per acquistare bond). Ma come è possibile tutto questo?

Il “segreto” è sempre nell’investimento frazionario. Con Trade Republic, infatti, non acquistare bond interi ma frazioni di obbligazioni. In questo modo potrai bloccare cedole elevate per anni e assicuranti pagamenti regolari. Potrai iniziare solo con 1 euro di deposito e vendere quando vuoi.

Per saperne di più sull’argomento dai un occhio a questa guida:

• Come funzionano le obbligazioni frazionate

Costi e commissioni Trade Republic

Considerato che ne abbiamo fatto cenno più volte… quanto costa investire con Trade Republic?

Al fine di rendere ancora più schematico questa esposizione, cerchiamo di riepilogarlo in modo chiaro, cominciando dalle buone notizie. Di fatti, non pagherai nulla per:

• commissioni sull’ordine
• acquisti ETF/azioni in un piano di risparmio
• gestione del conto deposito titoli
• trasferimento conto deposito titoli
• gestione del conto di transito
• invio al conto di riferimento
• partecipazione a un evento societario
• pagamento di dividendi azionari
• distribuzione/reinvestimento ETF
• estratto conto deposito titoli ed estratto conto bancario.

In altri termini, tutte le operazioni sopra descritte sono gratuite.

Ma allora cosa si paga? Quali sono le commissioni percepite da Trade Republic?

In realtà, il costo più ricorrente che potresti essere chiamato a pagare è quello rubricato come somma forfettaria per costi terzi¸ della misura di un solo euro (1 euro). Della stessa misura la commissione sull’elaborazione degli ordini standard.

Altri costi fanno riferimento a operatività più specifiche, come ad esempio la realizzazione degli ordini via posta o il cambio di indirizzo.

Insomma, se non dovessi avere delle esigenze particolari, l’unico onere a cui andrai incontro è l’EURO (1 euro) di esecuzione degli ordini. Se a ciò poi aggiungi che il deposito minimo è di soli 10 euro su tutti gli investimenti, puoi capire da solo perchè Trade Republic è sempre più usata in Italia.

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Apertura conto Trade Republic: come registrarsi in pochi minuti

Se a questo punto vuoi saperne di più su come aprire un conto su Trade Republic, non devi far altro che leggere le righe seguenti. Scopriremo insieme come registrare il proprio account e iniziare a investire in questa piattaforma così sofisticata:

• vai sul sito ufficiale Trade Republic e clicca su Registrati, che trovi nella parte alta e destra della pagina

• ti si aprirà una nuova schermata dove ti verrà chiesto di scarica l’APP ufficiale Trade Republic. Anche se stai operando da desktop la schermata sarà sempre la stessa e questo perchè Trade Republic funziona 100% tramite APP.

• Per scaricare l’APP ufficiale di Trade Republic dovrai scansionare il codice QR. L’operazione è molto semplice e rapida da eseguire.

• Una volta installata l’APP sul tuo smartphone non dovrai far altro che creare il tuo account inserendo i dati personali richiesti e usando i codici di controllo.
• Ti verrà chiesto di dare prova di identità e di residenza
• Dovrai compilare il questionario previsto per legge sulla tua esperienza e conoscenza in ambito di investimenti.

Fatto ciò, potrai subito iniziare a effettuare le operazioni di investimento che desideri, costruendo il tuo personale piano di accumulo o procedendo con l’acquisto di singoli asset, tra le migliaia che ti vengono messe a disposizione dal broker.

Noterai che l’effettuazione delle operazioni di investimento, gestione e disinvestimento è effettuabile in modo coerente e intuitivo sia dall’APP che tramite desktop. Infatti una volta effettuata la registrazione tramite APP potrai sempre accedere da desktop semplicemente inserendo il tuo numero di cellulare.

In ogni caso, come vedremo nella sezione apposita, hai sempre a disposizione un’ottima assistenza clienti sempre pronta a soddisfare le tue esigenze e i tuoi dubbi, in modo puntuale, riservato e molto efficace, in vari canali di comunicazione.

Primi passi con Trade Republic: il 3,5% di interessi sulla liquidità non investita

Subito dopo esserti registrato su Trade Republic e aver creato il tuo account, puoi immediatamente iniziare ad investire. Siamo anche noi degli investitori e sappiamo perfettamente che nel momento in cui si muovono i primi passi su una nuova piattaforma, può essere necessario un pò di tempo per prendere la mano. Potresti voler sfogliare tutti gli asset a tua disposizione oppure potresti semplicemente volere del tempo per navigare la piattaforma o ancora vuoi andarci piano perchè non vedi occasioni di investimenti sui mercati disponibili.

A prescindere da quali siano i motivi della tua attesa fisiologica, il nostro consiglio è di non lasciare mai i tuoi fondi fermi sul conto. Trade Republic ti offre il 3,5% sulla liquidità non investita senza alcun genere di vincolo. Meglio di un conto deposito classico praticamente e con la garanzia di guadagnare gli interessi sulla liquidità ogni mese.

La cosa bella è che per ricevere il 3,5% di interessi non ci sono ulteriori condizioni, non sei obbligato ad usare il trading, non c’è un tetto massimo di denaro che può essere depositato, non ci sono trucchi. Tutto è chiaro come nella migliore tradizione di Trade Republic. Il denaro maturato viene depositato presso Citi o Deutsche Bank e dì trasferito al suo conto.

Il 3,5% di interessi fanno della remunerazione della liquidità non investita di Trade Republic un vero conto deposito. L’offerta è valida sia per i nuovi clienti e per quelli esistenti.

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Sicurezza Trade Republic: vediamoci chiaro!

In un panorama sempre più ricco di truffe e di frodi, vederci chiaro dinanzi a un nuovo operatore così conveniente è d’obbligo.

Ecco perché, prima di scrivere questa recensione, abbiamo voluto osservare con attenzione quali siano le credenziali di questa piattaforma e in che modo si rapporta con la clientela prima e dopo l’apertura del conto.

Ebbene, per quanto concerne il primo termine di riferimento, evidenziamo come Trade Republic sia una banca tedesca e una società di investimenti regolamentata dalla legge italiana. Il denaro depositato in Trade Republic è al sicuro perché l’operatore è disciplinato dalla BaFin, l’organo di regolamentazione finanziaria della Germania (equivalente alla nostra Consob) e dalla Banca centrale tedesca.

Come istituto di credito europeo, la banca aderisce al Fondo di garanzia degli investimenti. Tutti i fondi del conto sono legalmente protetti fino a 100.000 euro per investitore essendo tenuti in un conto fiduciario presso una delle tantissime banche con cui Trade Republic ha rapporti di partnership come Deutsche Bank, Solaris SE, JP Morgan SE, Citibank Europe Plc, HSBC Continental Europe SA.

Per quello che riguarda l’Italia, Trade Republic è regolarmente registrata alla Consob con n. di iscrizione 5130.

Sotto tutti i punti di vista, quindi, si tratta dunque di un operatore professionale e regolamentato, che può lecitamente fornire i propri servizi nel mercato italiano e che è in grado di assicurare tutti i migliori canoni di tutela ai propri clienti.

E per quanto concerne invece il rapporto con la clientela prima e dopo l’apertura del conto?

Servizio clienti Trade Republic: come contattare l’assistenza clienti

Anche se Trade Republic è un operatore molto chiaro e trasparente, dall’utilizzo intuitivo e funzionale alle esigenze di qualsiasi categoria di investitori, è possibile che tu voglia saperne di più sui suoi servizi o vada incontro a qualche difficoltà nella fruizione della sua piattaforma.

Per fortuna, per risolvere qualsiasi tipo di interrogativo sui servizi Trade Republic è sufficiente accedere alla sezione Assistenza: qui verrai accolto da una ricchissima pagina con tutte le FAQ di cui potresti aver bisogno, e che potrai navigare indicando il motivo della tua consultazione in Come possiamo aiutarti.

Se poi non dovessi trovare ciò che stavi cercando, clicca su Contattaci, che trovi a fondo pagina. Così facendo Trade Republic ti guiderà verso la scelta del canale di comunicazione più efficace (è consigliabile prima effettuare il login per accreditarsi come cliente).

Trade Republic Italia: a chi è adatto

A questo punto possiamo aggiungere qualche ulteriore tassello alla nostra recensione di Trade Republic condividendo a chi, secondo il nostro giudizio, può essere più adatto questo servizio.

In Italia l’utilizzatore ideale di Trade Republic sembra essere l’investitore più attento al destino dei propri risparmi nel medio lungo termine, considerato che il target fondamentale del servizio è quello degli investitori che desiderano avviare e gestire dei piani di risparmio, programmi di accumulo capitale che permettono di sostenere una crescita graduale del capitale nel corso dei mesi e degli anni.

Un altro profilo di tipico utilizzatore del servizio sembra poi essere riconducibile a colui che vuole diversificare con comodità e sicurezza il proprio patrimonio, destinando ai piani di Trade Republic una parte dei propri fondi. I piani di accumulo di Trade Republic sono infatti in grado di garantire la costruzione di un patrimonio gestito in modo sostenibile ed economicamente conveniente, assicurando in tal modo una buona strada integrativa rispetto ad altre forme di investimento.

Ad ogni modo ad usare Trade Republic in Italia è chi ha una forte dimestichezza con gli strumenti di mobile trading. Investire con Trade Republic significa infatti saper usare soprattutto l’APP che rappresenta uno dei perni del broker.

Se vuoi iniziare a farlo clicca sul link ufficiale e segui le semplici istruzioni che ti vengono date. Se invece vuoi avere più informazioni sul perchè Trade Republic è sempre più scelta in Italia, ecco alcuni articoli di news molto interessati a riguardo:

• Perchè i PAC su ETF spopolano tra i giovani? 54% di investitori nella fascia 18-34 anni
• Accumulare bei soldi in 10 anni con 5 euro al giorno grazie ai PAC su ETF
• PAC su ETF: è boom. Il loro segreto: trasformano i risparmiatori in investitori

Bonus 2024 Trade Republic ci saranno o no?

Fino al febbraio 2023, Trade Republic riconosceva ai nuovi iscritti la possibilità di avere subito un bonus di benvenuto del valore di 20 euro. La promozione era stata stata lanciata ad inizio novembre dopo un lungo periodo di assenza di iniziative simili. Dal 23 febbraio scorso, però, il bonus benvenuto di 20 euro non è più attivo e tutto lascia intendere che anche nel 2024 non ci saranno più iniziative simili.

Lo avevamo detto in tempi non sospetti quando avevamo detto che solitamente bonus come questo hanno una durata temporale limitata e quindi era consigliabile approfittarne quanto prima. Considerando che il vecchio bonus da 200 euro in criptovalute è bello e andato (e difficilmente potrà ritornare) cosa resta?

Ciò che i trader italiani possono ancora fare è invitare amici sulla piattaforma. Dopo l’iscrizione, infatti si possono invitare fino a 40 amici e avere così diritto ad altri bonus esclusivi. Cliccando sul pulsante in basso puoi effettuare la registrazione senza bisogno di dover inserire alcun codice per avere i bonus.

>>ISCRITIVI GRATIS SU TRADE REPUBLIC>>

Opinioni Trade Republic: vantaggi e svantaggi

Insomma, a nostro giudizio Trade Republic è un servizio che diverse classi di investitori potrebbero avere convenienza a valutare con soddisfazione, usufruendo di tutti i vantaggi che abbiamo delineato nelle scorse righe. Ma ci sono anche dei contro? Esistono dei punti di attenzione?

Abbiamo provato a riassumerli in questa tabella:

Trade Republic – PRO	Trade Republic- CONTRO
Ampia alternativa di ETF, azioni, obbligazioni e criptovalute su cui investire ✔️	Non è possibile investire attraverso strumenti finanziari derivati (CFD) ❌
Si può fare trading a condizioni economiche molto convenienti, pagando solo 1 euro di costi esterni ✔️	Manca il forex ❌
Accesso alla piattaforma in qualsiasi momento e da ogni dispositivo ✔️	Non c’è il conto demo ❌
Deposito minimo di soli 10 euro ✔️
Piani di accumulo personalizzabili e gestibili in pochi clic da smartphone o desktop ✔️
Conto deposito titoli gratuito ✔️
Unico broker che consente di investire in obbligazioni con solo 1 euro ✔️
Remunerazione liquidità non investita al 3,5% ✔️

Insomma, nel bilanciamento tra i vantaggi e gli svantaggi, prevalgono evidentemente i primi. Ed è proprio per questo motivo che ci sentiamo di suggerire a tutti coloro i quali desiderano sperimentare una modalità di investimento consapevole, la possibilità di usare Trade Republic come proprio partner privilegiato!

Per comodità ti ridiamo il link al sito ufficiale Trade Republic: dovrai solo seguire la procedura per aprire il tuo conto gratis.

Trade Republic: opinioni Trustpilot, Apple Store e Google Play

Visto che Trade Republic si basa sull’APP dovresti dare un occhio alle opinioni sul conto del broker che sono presenti su Trustpilot ma anche su Apple Store e Google Play.

Per quello che riguarda le opinioni su Trustpilot la valutazione è di 3,7 su 5 considerando le oltre 16.000 recensioni che sono presenti (un dato che la dice lunga su quando diffusa sia Trade Republic anche in Italia). Il giudizio non è male anche perchè ben il 70% delle opinioni sono 5 stelle su 5. Tra le varie valutazioni quelle più recenti insistono molto sul 4% di interessi senza vincoli che vengono corrisposti sulle somme non investite. Parole di elogio anche per i piani di accumulo e ovviamente per i costi e le commissioni che sono bassissime. C’è anche un 14% di recensioni negative su Trade Republic. Vista la crescita esponenziale ci stanno pure e i motivi del giudizio negativo sono sempre connessi a questioni personali: da problematiche in sede di apertura del conto a problemi con il servizio clienti. C’è anche chi lamenta di essere stato contattato da cloni a nome del broker tedesco che poi si rivelano delle truffe e per questo lascia recensioni negative su Trade Republic (ma qui la piattaforma centra davvero poco).

Sull’Apple Store invece ci sono un totale di 3.183 valutazioni su Trade Republic con valutazione di 4,3 stelle su 5 tanto che l’APP è la 47 in finanza a livello globale.

E per finire su Google Play ci sono oltre 109.000 recensioni con valutazione di 2,2 punti. Decisamente bassina e ciò si spiega alla luce dell’enorme mole di opinioni. Ovviamente le recensioni negative sono motivate dall’esperienza personale e anche in questo caso sono alcune lungaggini nei tempi di approvazione dei conti ad essere nel mirino. Lungaggini in alcuni casi normali visto la forte crescita del broker tedesco.

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Trade Republic recensione: altre risorse supplementari

Vuoi conoscere ancora più dettagliatamente Trade Republic? Su RisparmiOggi ci sono risorse aggiuntive per aiutarti:

• La guida ai piani di risparmio Trade Republic
• La guida per fare trading online su derivati e certificati a leva con Trade Republic
• Come funziona il conto deposito Trade Republic