Gli investitori sensibili alle tematiche della sostenibilità hanno da oggi nuovi strumenti a loro disposizione per una gestione consapevole dei propri risparmi. Intercettando il crescente interesse che anche in Italia registrano i temi della sostenibilità ambientale in ottica investimento, Moneyfarm, piattaforma indipendente di consulenza finanziaria, ha reso noto di aver lanciato 7 nuovi portafogli in ETF sostenibili.
Come da tradizione di Moneyfarm, il numero 7 fa riferimento al livello di rischio intrinseco dell’investimento. A differenza, però, dei portafogli tradizionali che investono in ETF, i 7 nuovi strumenti rispettano precisi criteri dell’ambito ESG.
Nei prossimi paragrafi analizzeremo le caratteristiche dei 7 nuovi portafogli Moneyfarm che investono in ETF sostenibili dando risalto ai costi e ai filtri adottati dalla piattaforma indipendente. Spigheremo anche come un investitore attento alle tematiche ESG e all’agenda Omu sulla sostenibilità, può investire nei nuovi portafogli Moneyfarm amici di ambiente e futuro.
Poichè, come previsto dalla direttiva europea Mifid, i nuovi portafogli ETF verranno presentanti accanto a quelli tradizionali affinchè sia il cliente a decidere dove vuole investire i suoi risparmi, consigliamo già ora di aprire un conto su Moneyfarm.
Indice
Portafogli ETF sostenibili Moneyfarm: cosa sono
Cosa sono i portafogli ETF sostenibili Moneyfarm? Per rispondere a questa domanda è anzitutto necessario sapere cosa sono gli ETF ESG e, ancora più in generale, avere una certa dimestichezza con i criteri della sostenibilità ambientale. Gli investitori che già conoscono questi argomenti perchè, magari, già da tempo sono soliti cercare soluzioni di investimento responsabili per la gestione dei propri risparmi, potrebbero invece non conoscere Moneyfarm. In questo caso raccomandiamo loro di leggere la nostra recensione completa con le opinioni dei clienti.
Considerando che, per forza di cose, l’investitore attento alle tematiche della sostenibilità ambientale è molto scrupoloso anche nei confronti delle banche e delle società di consulenza finanziaria, chiariamo subito che Moneyfarm è completamente indipendente.
Accanto ai vari strumenti disponibili, da tempo con Moneyfarm si può investire in ETF. E’ proprio nell’ambito di questo segmento che la piattaforma ha lanciato i 7 portafogli con ETF sostenibili. L’annuncio ufficiale è arrivato al termine di una lunga fase preparatoria durante la quale è stato elaborato un metodo per includere i fattori ESG nei portafogli di investimento senza che ciò possa comportare un ridimensionamento dei potenziali rendimenti.
Quindi i nuovi Portafogli Socialmente Responsabili Moneyfarm non hanno nulla in meno per quello che riguarda i rendimenti mentre in più hanno l’attenzione alle tematiche ambientali e della sostenibilità. Come per i portafogli tradizionali è poi possibile effettuare la propria scelta a seconda del livello di rischio che si è disposti a correre.
Nei portafogli ideati da Moneyfarm sono utilizzati solo ETF best-in-class in grado di ottimizzare il rischio ESG. Nei portafogli sono inclusi solo fondi che possono vantare un alto punteggio sui fattori ESG.
I criteri rispettati da Moneyfarm per la strutturazione dei portafogli in ETF sostenibili sono quattro:
- attenzione ai fattori sociali
- approccio best in class: sono incluse solo le realtà che garantiscono la performance migliore per ogni filtro
- preferenza verso i fondi che forniscono tutele aggiuntive sul fronte della sostenibilità
- ricerca di partner con un ruolo attivo nei consigli di amministrazione
Il video in basso ricapitola cosa sono i nuovi portafogli ETF ESG lanciati da Moneyfarm.
Cosa c’è nei portafogli Moneyfarm con ETF sostenibili
Alla luce di quello che abbiamo detto nel precedente paragrafo, cosa è possibile trovare concretamente nei 7 portafogli Moneyfarm che investono in ETF sostenibili? In pratica maggiore è l’esposizione al rischio (quindi più si sale verso 7), maggiore sarà l’allocazione verso l’azionario. Viceversa minore è l’esposizione al rischio (quindi quanto più si scende verso 1), maggiore è la focalizzazione sulle obbligazioni.
Nulla di diverso rispetto alla composizione dei portafogli tradizionali Moneyfarm (a parte il focus sui criteri ESG).
Dal punto di vista geografico, invece, man mano che il livello di rischio sale, gli asset dell’area Euro diminuiscono mentre si radicalizza l’esposizione verso asset Usa e mercati emergenti (tranne la Cina).
Dal punto di vista valutario, infine, man mano che si sale verso il livello di rischio più alto (7) l’esposizione all’Euro cala e aumenta quella nelle altre principali valute a partire dal Dollaro Usa e dallo Yen giapponese.
L’attenzione verso le tematiche ESG è garantita dall’applicazione dei seguenti filtri:
- investimenti solo in aziende che consumano meno CO2 (riduzione del 42% in media) rispetto all’indice completo.
- portafogli in linea al 100% con il Global Compact dell’ONU
- portafogli con ETF che investono solo in aziende in linea al 100% con le leggi internazionali sul lavoro
A prescindere dal livello di rischio, tutti i 7 i portafogli vantano un MSCI ESG Risk Rating alto e compreso nel range tra A e AAA.
Vuoi simulare la composizione di un portafoglio ESG con Moneyfarm?
Puoi farlo con pochi click seguendo il link in basso.
Costi portafogli Moneyfarm in ETF sostenibili
Il fatto che un investitore sia attento alle tematiche ESG e quindi sia interessato ad investire nei nuovi portafogli Moneyfarm focalizzati su ETF sostenibili, non significa che sia disposto a guadagnare di meno. Il rendimento resta la bussola nella definizione dell’allocazione del proprio risparmio.
Senza fare tanti giri di parole, va bene la sostenibilità, ma i portafogli ESG devono comunque offrire un rendimento che sia almeno pari a quello dei normali portafogli di investimento. Quanto si guadagna con Moneyfarm resta quindi una questione centrale ed è per questo che è necessario tenere conto dei costi.
Anche su questo punto Moneyfarm ha puntato a creare le condizioni per non svantaggiare i portafogli ESG rispetto a quelli tradizionali. Le commissioni di gestione annua dei 7 portafogli in ETF sostenibili sono comprese tra lo 0,4% e l’1%.
In particolare per quello che riguarda la gestione patrimoniale vengono applicati i seguenti costi sul controvalore annuo (IVA esclusa)
| DA 5.000€ A 19.999€ | 1% all’anno ? |
| DA 20.000€ A 199.999€ | 0,75% all’anno ? |
| DA 200.000€ A 499.999€ | 0,5% all’anno ? |
| OLTRE 500.000€ | 0,4% all’anno ? |
Per quanto concerne invece i piani pensione, i costi applicati sono i seguenti:
| COSTO DI GESTIONE | 1,25% all’anno ? |
| COSTO AMMINISTRATIVO | 10 EURO ? |
Nessun investimento minimo è richiesto nel piano pensione.
Come comprare i portafogli Moneyfarm con ETF sostenibili
Se il tuo profilo è quello di un un investitore attento alle tematiche ambientali e scrupoloso nell’affidamento dei propri risparmi, i 7 portafogli Moneyfarm con ETF ESG sono una novità che potrebbe fare al tuo caso.
Fondamentale è la scelta del livello di rischio che può essere effettuata utilizzando lo strumento di simulazione fornito da Moneyfarm.
Con pochi click puoi simulare un portafoglio personalizzato. Poichè il tuo obiettivo è quello di far crescere la tua ricchezza nel tempo, potrai sempre scegliere di investire in modo tradizionale o nei portafogli ESG come prevede la normativa Mifid.
Moneyfarm è inoltre affidabile essendo scelto da oltre 160 mila risparmiatori in tutta Europa. Oltre il 90% dei clienti si è detto soddisfatto del servizio di consulenza indipendente fornito dalla piattaforma. Con il lancio dei nuovi portafogli in ETF ESG, Moneyfarm ha dimostrato di sapere guardare verso il futuro.
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