La certezza della protezione totale incondizionata del capitale a scadenza e una partecipazione dal 160% al 290% in caso di rialzo del sottostante sono le due caratteristiche di punta dei certificati Protection 100% di Unicredit. I nuovi prodotti emessi da Piazza Gae Aulenti (5 in tutto) hanno come sottostante azioni e indici, scadono a novembre 2031 e hanno una durata pari a 7 anni. Tecnicamente permettono di assumere una posizione rialzista sui mercati azionari lasciando inalterata la protezione totale incondizionata del capitale a scadenza (l’importo di rimborso minimo è pari al taglio minimo di sottoscrizione ossia 100€). Rientrano nella tipologia dei certificati a capitale garantito o 100% protetto.
Certificate Protection 100% di Unicredit: le caratteristiche di base
Il Certificate Protection 100% si caratterizza per la protezione totale incondizionata del capitale a scadenza lasciando aperta la porta alla possibilità di partecipare alla performance positiva del sottostante in modo più che proporzionale rispetto al suo Valore Iniziale rilevato alla rilevato alla Data di Osservazione Iniziale ossia il 4 novembre 2024.
Alla data di scadenza, l’importo del rimborso sarà pari al Livello di Protezione (ossia 100€) con in più un importo corrispondente all’eventuale performance positiva registrata dal Sottostante moltiplicata per il Fattore di Partecipazione che, a seconda del certificato, è compreso tra il 160% del Protection su Intesa Sanpaolo S.p.A. ISIN IT0005619900e il 290% del Protection su EURO STOXX Select Dividend 30 (Price) Index (EUR) ISIN IT0005619942.
La performance del Sottostante viene calcolata come rapporto tra il Valore Finale misurato alla data di Osservazione Finale e Scadenza ossia il 4 novembre 2031 e il Valore Iniziale del Sottostante da cui è sottratto il Livello di Strike pari al 100%.
L’importo del rimborso a scadenza è invece calcolato in questo modo: Base di Calcolo x [Protezione% + Fattore di Partecipazione% x (Valore Finale / Valore Iniziale – Livello di Strike)].
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I nuovi Certificate Protection 100% di Unicredit: ISIN e sottostanti
In basso i codici ISIN di tutti e 5 i nuovi certificati di investimento emessi da Unicredit. Tutti sono in scadenza a novembre 2031 (04/11/2031 è la data di osservazione finale) e sono già negoziati su Borsa Italiana (Cert-X (EuroTLX)).
L’Importo di Rimborso Minimo e la relativa Protezione percentuale è per tutti i prodotti pari a 100€ (Protezione 100%).
| ISIN | SOTTOSTANTE | VALORE INIZIALE | FATTORE DI PARTECIPAZIONE |
|---|---|---|---|
| IT0005619900 | INTESA SANPAOLO | 4,0685 EUR | 160% |
| IT0005619934 | EURO STOXX BANKS | 148,76 Punti | 166% |
| IT0005619926 | FTSE MIB | 34.540,73 Punti | 184% |
| IT0005619918 | ENI | 14,022 EUR | 194% |
| IT0005619942 | EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30 | 1.656,57 Punti | 290% |
Un esempio di funzionamento dei nuovi Certificate Protection 100% di Unicredit
Ipotizzando l’acquisto del certificato ISIN IT0005619918 con sottostante Eni e valore iniziale del a 14 euro (prezzo delle azioni Eni), si deve considerare come fattore di partecipazione 194%. Avremo quindi i seguenti esiti a scadenza:
- Se il valore finale del sottostante è <11,20 e la variazione % è di oltre il -20%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 11,20 e la variazione % è del -20%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 11,90 e la variazione % è del -15%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 12,60 e la variazione % è del -10%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 13,30 e la variazione % è del -5%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 14 e la variazione % è dello 0%: il rimborso è di 100€
- Se il valore finale del sottostante è 14,7 e la variazione % è del +5%: il rimborso è di 109,7€
- Se il valore finale del sottostante è 15,40 e la variazione % è del +10%: il rimborso è di 119,4€
- Se il valore finale del sottostante è 16,10 e la variazione % è del +15%: il rimborso è di 129,1€
- Se il valore finale del sottostante è 16,8 e la variazione % è del +20%: il rimborso è di 138,8€
L’importo di rimborso a scadenza indicato nell’esempio è al lordo degli oneri fiscali applicabili (tassazione certificati al 26%).
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